現役時代から始める最強の年金受取り戦略指南 公的年金、DB、企業型DC、iDeCo等をフル活用

佐藤光一/著

発売日:2026年3月

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ページ数
224p
ISBN
978-4-322-14634-9
著者情報
佐藤 光一(サトウ コウイチ)
社会保険労務士(全国社会保険労務士会連合会より、『高度年金・将来設計コンサルタント』の称号を授与される)。1級DCプランナー、ファイナンシャルプランナー(CFP、1級FP技能士)ほか。1962年生まれ。1984年4月、住友信託銀行(現・三井住友信託銀行)に入社。企業年金に関する営業、業務企画、制度管理、年金運用ポートフォリオマネジャー等の年金関連業務に30年以上従事し、2015年2月より官公庁系の企業年金基金(DB基金)に派遣され運用執行理事を務める。2021年3月に三井住友信託銀行に復職し、ライフアドバイザリー部(上席調査役)にてライフプラン・セミナー講師やお客さま対応相談員を育成・教育する業務に従事している。現在も現役の年金コンサルタント・講師として活動している

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商品説明

40歳以上の会社員・公務員は必見!FP、社労士、金融機関等で個人の年金・資産形成・運用等の相談業務に携わっている方にも役立つ新バイブル誕生!最新の年金制度改革法に対応!―在職老齢年金、遺族年金、iDeCo等が大幅制度改定。1万人以上の年金相談から得たQ&Aも満載!ウェルビーイング(幸せ)なシニアライフの実現へ!「より豊かな、自分らしい」年金受取りモデルをズバリ指南!

40歳以上の会社員・公務員は必見! FP、社労士、金融機関等で個人の年金・資産形成・運用等の相談業務に携わっている方にも役立つ新バイブル誕生!最新の年金制度改革法に対応― 在職老齢年金、遺族年金、iDeCoなどが大幅制度改定。1万人以上の年金相談から得たQ&Aを満載。「自分らしい」年金受取りモデルをズバリ指南。夫婦で読んで、 ウェルビーイング(幸せ)なシニアライフの実現へ!

目次

第1章 公的年金の基本編―全体像と基本的なしくみ(公的年金を中核とした日本の年金制度の全体像とその特徴
公的年金の財政のしくみと年金制度を支える諸施策
「ねんきん定期便」の正しい見方と留意点
年金額の基本的な算出方法と留意点
年金額の改定のしくみとマクロ経済スライドの役割
保険料の算出方法と標準報酬月額
年金から天引きされるもの―社会保険料・税金
年金の支給方法およびそこから派生する「未支給の年金」
年金にかかる税金のしくみ)
第2章 公的年金の応用編―給付の種類とその選択方法(在職老齢年金のしくみと留意点
繰上げ受給・繰下げ受給のしくみと留意点
配偶者加給年金のしくみと留意点
離婚に伴う年金分割のしくみと留意点
厚生年金の経過的加算のしくみと留意点
海外勤務者の年金はどうなるのか?―社会保障協定の締結
遺族年金のしくみと留意点)
第3章 おさえておきたい他の公的社会保障制度(失業したときに受けられる基本手当のしくみと留意点
高年齢雇用継続給付のしくみと留意点
高年齢求職者給付金のしくみと留意点
退職後に加入する健康保険制度の選択肢とその留意点
高額療養費のしくみと留意点
健康保険の保険料の算定方法と標準報酬月額
高年齢者雇用安定法のポイント
高年齢者雇用状況等報告のポイント)
第4章 企業年金を代表するDB・DCおよびiDeCoのポイント(企業年金を代表するDB・DCの特徴や比較など
DBのポイントと留意点
企業型DCのポイントと留意点
iDeCoのポイントと留意点
DCを中心とした資産のポータビリティ(持ち運び)の整備
企業年金にかかる税制)
第5章 リタイア後に「より豊かな、自分らしい」ライフプランを実現するために―公的年金をベースに、就労、資産の取崩し、企業年金等をフル活用しよう!(公的年金をベースとした上乗せ収入の重要性とその活用
「就労延長」「退職一時金や貯蓄、企業年金等」の有効活用
「就労延長」「退職一時金や貯蓄、企業年金等」「公的年金」をフル活用した受取りモデルの提唱)

商品詳細

出版社名
金融財政事情研究会
サイズ
21cm
対象年齢
一般
フォーマット
単行本

注意事項

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