はじめての人にもわかる金融商品の解剖図鑑

「有望な金融商品」と「ボッタクリな金融商品」は切り分けられる!

本書は、自ら血を流した投資家で、かつ税理士でもある著者が、全くのポジショントークなしの本音ベースで、金融商品の真の姿を“解剖"します。

世に数多(あまた)ある金融商品は、それぞれがメリットをアピールして私たちの気を引きます。
ですが、確実に値上がりする商品などありませんし、運用すれば、必ず「手数料」などのコストがかかります。
また、利益にはほぼ間違いなく「税金」が課せられます。
つまり、確実に儲かる「お宝商品」なんてものはないのです。

むしろ、自分に都合のいいことだけを考える買い手をカモにするような「ボッタクリ商品」の罠が、そこかしこに仕掛けられています。

私たちにできることは、そんなボッタクリ商品を見抜くとともに、コストが安くて税金も安く済む、賢い運用方法を見つけること。
そうすれば、確実に儲かる「お宝商品」は無理でも、リスクを抑えながら将来的に儲かる確率が高い「有望な商品」を探し当てることができるでしょう。

本書では、投資信託や上場株式などさまざまな「投資商品」を取り上げるほか、支出型の金融商品である「住宅ローンや生命保険」の見直し策も深掘りします。
さらに、税理士である著者が、「資産運用に関する税制優遇措置」についても、詳しく解説していきます。

目次

第１章　投資信託を解剖する（インデックスファンドとアクティブファンド
株式投資信託と公社債投資信託　ほか）
第２章　個別投資を解剖する（上場株式
公社債　ほか）
第３章　ローンを解剖する（民間住宅ローンとフラット３５
繰り上げ返済　ほか）
第４章　保険を解剖する（定期保険と終身保険と養老保険
医療保険とがん保険と就業不能保険　ほか）
第５章　得する金融商品の税制を解剖する（特定口座でも確定申告
上場株式等の譲渡損失の繰越控除　ほか）

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